Naše služby
Víme, že důchod není jen číslo v tabulce. Je to svoboda, kterou jste si padesát let vydělali. V Evergreen Poradcích vám pomáhame postavit důchod kolem toho, jak chcete skutečně žít. Ať chcete cestovat, trávit čas s vnoučaty nebo se věnovat svým vášním — my vám ukážeme, jak na to. Bez zbytečné složitosti, bez slibu zázraků.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 1
Sedneme si spolu a opravdu si poslechneme. Jaké máte sny? Co vás baví? Kolik stojí váš vysněný život? Analyticky zmapujeme vaše priority a vytvoříme si jasný obraz toho, jak bude vypadat váš ideální důchod. Pak já pracuju s těmito údaji, ne s obecnými předpoklady.
- Hloubkový rozhovor o vašich plánech
- Analýza skutečných výdajů na váš životní styl
- Identifikace skrytých potřeb a přání
- Reálný scénář budoucího života
Služba 2
Čísla mluví. Ale měla by mluvit vašim jazykem. Vypočítáme vám přesně, jaký důchod dostanete, kdy přijde, a co to znamená pro váš plán. Státní důchod, soukromé penzijní produkty, investice — všechno se složí do jednoho jasného obrázku.
- Výpočet státního důchodu na míru
- Přehled veškerých penzijních produktů
- Dlouhodobé projekce s různými scénáři
- Grafické zobrazení income streams
Služba 3
Spánek v noci bez starostí. Budeme mluvit o pojištění, rezervách na krize a tom, jak ochránit to, co jste si nahromadili. Nejde jen o peníze — jde o klid v hlavě. Chceme vědět, co vás znepokojuje, a pak vám dáme konkrétní plán.
- Analýza zdravotních a sociálních rizik
- Strategie pojištění vhodná pro důchodce
- Budování krízové rezervy
- Ochrana majetku pro následující generaci
Služba 1
Nebudeme vám dávat chytrácké rady. Jen prostě: kde můžete ušetřit peníze legálně a bez rizika, tak to uděláme. Daňové odpisy, čerpání některých produktů, načasování — detaily, které se mohou rozpočet vylepšit o stovky tisíc.
- Audit současné daňové situace
- Strategie čerpání penzijních produktů
- Optimalizace příjmů ze vkladů a úspor
- Dlouhodobý daňový plán na 20+ let
Služba 2
Peníze nechcete jen koukat na chudobu. Ale ani si nechcete rozbít nervy rizikovými experimentálními produkty. Nastavíme vám portfólio, které pracuje s vaší tolerancí a vašimi cíli. Realistické, průhledné, bez zbytečných poplatků.
- Assessment vaší investiční tolerance
- Tvorba diversifikovaného portfólia
- Monitoring a roční rebalancing
- Sjednocení všech investic na jedné evidenci
Služba 3
Co chcete zanechat svým blízkým? Máte na to plán? Pomoct vám s formálnostmi, právními aspekty a tím, aby se váš majetek předal hladce. Bez zbytečných papírů, ale bez mezer, kde by se ztratilo, co jste se snažili ochránit.
- Právní přehled a doporučení
- Optimalizace přenosu majetku
- Komunikace s rodinou ohledně plánů
- Příprava dokumentů pro další generaci
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás